Teamwork

Als spezialisiertes Team arbeiten wir bundesweit und im deutschsprachigen Ausland täglich daran, die Vermögenswerte unserer Mandanten zu sichern und weiterzuentwickeln. Darüber hinaus greifen wir bei komplexen Fragestellungen auf unser exzellentes Netzwerk zurück. Wir denken und arbeiten in modularen Einheiten und Sie entscheiden, in welchen Bereichen wir Sie unterstützen dürfen.

Eine unserer Kernaufgaben ist das Risikomanagement. Hierbei geht es konsequent um die Abwehr von Risiken für das Vermögen unserer Mandanten und ihre Unternehmen. Unser Risikomanagement folgt dabei immer unseren vier Leitprinzipien.

Risiken vermeiden, die nicht einschätzbar oder nicht adäquat entschädigt werden.
Risiken reduzieren, die den Kapitalerhalt gefährden oder die Risikotoleranz übersteigen.
Risiken transferieren, die nur geringe Prämien erfordern und temporär nicht getragen werden sollten.
Risiken akzeptieren, die attraktiv bepreist sind und eine gute Rendite versprechen.

Hierzu verwenden wir ein eigenes Risikomanagement-System und 30 Jahre Markterfahrung. Darüber hinaus pflegen wir ein exzellentes Netzwerk mit Research-Unternehmen, Versicherungsgesellschaften, Investmentbanken und Hochschulen. Zudem sind regelmäßige Fortbildungen besonders im Bereich des Risikomanagements für uns verpflichtend.

Damit Sie ruhig schlafen können. Vorsorgemanagement als ganzheitliche Ruhestandsplanung. Neben der Absicherung und der Ruhestandsvorsorge für Sie, Ihre Familie sowie für Ihr Unternehmen, beraten und begleiten wir Sie selbstverständlich auch bei Notfallplänen, Vollmachten, Testament, sowie bei der Unternehmens- und Vermögensnachfolge.

Vermögensmanagement setzt voraus, den Kapitalmarkt gut zu kennen, Risiken zu minimieren und Chancen bestmöglich zu nutzen. Hier ist ein erfahrener Kapitalmarktstratege gefragt. Anhand Ihrer wirtschaftlichen und emotionalen Risikobereitschaft besprechen wir mit Ihnen Ihre finanziellen Ziele und Wünsche. Unser Vermögensmanagement ist in jedem Fall eine zielführende Beratung und keine Vermögensverwaltung. Das schafft nicht nur Vertrauen, sondern auch den entscheidenden Ertragsvorsprung.

Immobilien, eine nachhaltige Vermögensanlage. Eine Vielfalt spezifischer Eigenschaften verdeutlicht die Sonderstellung der Immobilie gegenüber anderen Asset-Klassen. Die Immobilie ist von physischer Substanz. Sie dient, anders als zum Beispiel Edelmetalle, der Erfüllung fundamentaler menschlicher Bedürfnisse: Wohnen, Arbeiten, Einkaufen, oder Produzieren und Lagern. Als Investment zeichnet sie sich durch vergleichsweise stabile und damit planbare Zahlungsströme aus. In der Regel sind Mieteinnahmen von Immobilien durch Wertanpassungsklauseln inflationsgeschützt. Ihre Nutzungsdauer macht die Immobilie zu einem der langlebigsten Wirtschaftsgüter.

Wachsendes Anlageuniversum. Während Grund und Boden normalerweise eine zeitlich unbegrenzte Ressource darstellt, wird bei Gebäuden zwischen einer technischen und einer ökonomischen Nutzungsdauer unterschieden. Als Handelsgut gelten Immobilien auf Grund ihrer Einzigartigkeit, ihrer Standortgebundenheit und ihrer hohen Transaktionskosten als vergleichsweise illiquide. Viele Immobilienmärkte sind durch große Intransparenz und hohen Markteintrittsbarrieren gekennzeichnet. Daher erfordern Immobilieninvestments fast immer einen langfristigen Anlagehorizont. Darüber hinaus sind Immobilien in verschiedenen Verpackungen verfügbar. Als Direktanlage, als Fonds oder als Aktie. Das dynamische Anlageuniversum aus tausenden Investmentmöglichkeiten, erfordert ein fundamentales und vor allem interdisziplinäres Immobilienwissen, um in der Vielzahl der Märkte und Angebote die strategisch geeigneten Immobilieninvestments sichtbar zu machen.

Ein exzellentes Netzwerk und umfassendes Leistungssepktrum. Neben unserem tiefgreifenden Fachwissen pflegen wir auch im Bereich des Immobilieninvestments ein exzellentes Netzwerk. So sind wir in der Lage, unseren Mandanten einen erstklassigen Marktzugang zu eröffnen. Zudem unterstützen wir Sie im Rahmen aller Managementphasen: Strategie, Analyse, Ankauf, Management, Controlling bis hin zum Verkauf.

Stiftungen sind wichtige Unterstützer und ein fester Bestandteil unserer Gesellschaft. Wer eine Stiftung gründet will etwas bewegen, Verantwortungsgefühl gegenüber seinen Mitmenschen zeigen, seine Familientradition fortführen oder den persönlichen Nachlass ordnen. Wir unterstützen Sie bei Ihrem Vorhaben und beraten und begleiten Sie bei Ihrer Stiftungsgründung. Wir haben langjährige Erfahrung im Stiftungsmanagement und stehen Ihnen mit unserer Expertise und unserem Experten-Netzwerk gerne zur Verfügung.

Konflikte fordern uns heraus. Oftmals sind sie aber auch die Grundlage für Wachstum, Fortschritt und gesellschaftliche Veränderung. Entscheidend für die Lösung von Konflikten ist ein professioneller, vertrauensvoller Umgang und eine ergebnisoffene und klar strukturierte Herangehensweise.

Konfliktlösung. Konflikte sind Teil des Lebens. Mediation hilft, belastende Konflikte zu lösen, zu klären, oder ganz zu vermeiden. Manchmal bedarf es der Unterstützung durch einen Dritten. Mediation hat viele Anwendungsfelder: wir haben uns auf die Mediation in mittelständischen Familienunternehmen, Unternehmenskommunikation, Gesellschafterkonflikte, Erbschaftskonflikte und Unternehmensnachfolge spezialisiert.

Am Ende steht ein Ergebnis, mit dem alle gut leben können. Bernd Richard Sickinger ist zertifizierter Wirtschaftsmediator, Mitglied im Bundesverband Steinbeis-Mediationsforum e.V., Mitglied im Föderverein der Deutschen Stiftung Mediation e.V., QVM-Mediator und Dozent am Steinbeis-Beratungszentrum Wirtschaftsmediation Schwerpunkt Unternehmensnachfolge.

Nachfolge im Familienunternehmen oder Vermögensnachfolge. Es geht immer um die Übergabe von Verantwortung.

Wer soll beteiligt werden, gleich oder ungleich? Wer soll operativ führen? Wie erfolgt der Stabwechsel und was ist der passende Zeitplan? Wer soll diese Entscheidungen eigentlich treffen? Der Übergebende, der Übergebende gemeinsam mit seinem Ehepartner, die nächste Generation, oder vielleicht doch besser die Familie gemeinsam? Wie verbindlich ist die Entscheidung? Was ist, wenn eine Seite den Zeitplan nicht einhält?

Typischerweise vermischen sich im Nachfolgeprozess rationale und emotionale Motive. Was für das Unternehmen richtig ist löst in der Familie Konflikte aus. Was aus Sicht der Familie wünschenswert erscheint, ist für das Unternehmen womöglich untragbar. Diese Gemengelage erschwert die Kommunikation.

Eine professionelle Beratung im Nachfolgeprozess entlastet. Sie versachlicht die Fragestellung und klärt die Erwartungen. Sie ermöglicht der Familie, eine gemeinsame Perspektive für Unternehmen und Familie zu entwickeln und geeignete Maßnahmen zu vereinbaren. Sie stiftet Vertrauen. Erst auf dieser Grundlage sollte die rechtliche Umsetzung und steuerliche Optimierung erfolgen.

Komplexes erfordert Kompetenz. Beratung aus einer Hand, auch da wo sich Fachbereiche überschneiden. Mit unserem Netzwerk an spezialisierten Steuerberatern, Fachanwälten und Notaren finden wir für Sie immer den bestmöglichen steuerlichen und rechtlichen Rahmen für Ihre persönlichen Ziele.